银行账户是电信诈骗、跨境赌博、洗钱等犯罪的必需工具，自中国人民银行佳木斯市中心支行全面推进“断卡”行动工作以来，通过采取一系列扎实有效的举措，不断升级和强化银行账户风险防控举措，全力推进我市金融领域“断卡”行动向纵深方向发展。目前，我市涉案对公账户已经趋近于零，个人账户涉案量明显下降。

从严开户审核，把好账户开立事前准入关。对非我省居民开立银行账户的，要求商业银行加强事前审核，采取建议客户出示辅助证件、加强沟通了解等方式予以核实，辅助证明不拘于形式，在做好标识同时加强后续使用环节监测，一旦发现账户存在异常交易立即采取相应的管控措施，及时阻断风险。

加强警示提醒，建立新开立银行账户法律风险告知制度。为防止开户人因不知晓法律后果出租、出借以及出卖个人名下银行账户，这个行与市公安局联合下发了《关于建立新开立银行账户法律风险告知制度的通知》。保持严监管态势，组织全辖银行机构开展银行账户涉赌涉诈风险排查，全市共先后排查账户823.88万户、收单账户46641户、境外人员持有账户25户、网银操作地址为重点国家的账户数153户。中支在商业银行自查自纠的基础组织开展现场核查，共发现存在风险的单位银行结算账户159户，个人银行结算账户856户，目前开户银行均已按处置规程相应采取了暂停非柜面业务、只收不付以及不收不付管控措施。此外，全市先后梳理异常线索2563户。

用好金融惩戒措施，强化打击非法买卖银行账户行为。加强警银之间的协调和配合，指导全市银行机构先后协助和配合公安机关破获多起买卖银行账户案件。